衍生工具的分类方式主要有以下三种维度，综合多个权威来源整理如下：
一、按产品形态分类
独立衍生工具 本身即为独立存在的金融合约，如期权合约、期货合约、互换合约等。
嵌入式衍生工具
嵌入到非衍生合同（主合同）中的衍生工具，例如债券条款中的赎回条款、转股条款等。
二、按交易场所分类
交易所交易衍生工具
在有组织的交易所上市交易的衍生工具，如股票交易所的股票期权、期货交易所的期货合约等。
场外交易（OTC）衍生工具
通过电话、网络等分散交易，不依赖集中交易所的衍生工具，如银行间互换、信用衍生品等。
三、按基础工具种类分类
股权类衍生工具
以股票或股票指数为基础工具的合约，包括股票期货、股票期权、指数期货、指数期权等。
货币衍生工具
以货币为基础工具的合约，如远期外汇合约、货币期货、货币期权等。
利率衍生工具
以利率或利率载体为基础工具的合约，包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换等。
信用衍生工具
以信用风险或违约风险为基础的合约，主要用于转移信用风险，如信用互换、信用联结票据等。
商品衍生工具
以商品（如黄金、农产品）为基础工具的合约，如商品期货、商品期权等。
其他衍生工具
包括天气期货、政治期货、巨灾衍生产品等特殊领域工具。
补充说明
风险-收益特性： 对称型（如期货、期权）与不对称型（如远期合约）。 交易方法与特点
以上分类方式覆盖了衍生工具的主要类型，不同维度可交叉分析其特性与用途。